Vade-mecum ABBL des obligations professionnelles en matière de LBC/FT

Ce document interactif, élaboré par l'Association des banques et banquiers, Luxembourg (ABBL) au profit de ses membres, sert de référence pour les professionnels de la banque et du secteur financier en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de lutte contre le financement du terrorisme.

Version mise à jour le 15 janvier 2022.

INDEX

Préambule

PARTIE 1
PARTIE 2
Annexes
  1. Annexe I
    Tableau de correspondance – recommandations du GAFI
  2. Annexe II
    Aperçu des infractions primaires du blanchiment en droit luxembourgeois
  3. Annexe III
    Liste des pays tiers à hauts risques et personnes sous mesures restrictives en matière financière
  4. Annexe IV
    Liens utiles – références complémentaires
  5. Annexe V
    Documents – identification/vérification des clients
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Objectif du vade-mecum

Ce vade-mecum est mis à disposition par l'ABBL à ses membres exclusivement, dans le but de leur servir en tant qu'outil puissant dans la mise en oeuvre efforts AML et CFT. Les juristes et compliance officers représentent le public cible du vade-mecum, mais l'ABBL estime que de nombreux autres professionnels appartenant à nos membres pourront en bénéficier également. De par sa nature numérique, le vade-mecum est interactif et dynamique, facilitant ainsi sa consultation et permettant aux professionnels ciblés d’obtenir rapidement les informations dont ils ont besoin pour accomplir leur mission.

Qu'est-ci qui a motivé la création du vade-mecum?

L'AML et le CFT sont des sujets aussi importantes que jamais et ABBL soutient les efforts du secteur financier luxembourgeois pour être à la pointe de la conformité réglementaire. En mettant ce vade-mecum très complet à la disposition de ses membres, l’ABBL contribue activement à la diffusion des connaissances et à la mise en œuvre des meilleures pratiques au Luxembourg.

Comment le vade-mecum a-t'il été rédigé?

Les travaux sur le document sous-jacent ont débuté en 2018. Au sein de 5 groupes de travail, plus de 50 experts se sont réunis régulièrement pour échanger leurs points de vue sur les meilleures pratiques en vue de créer un document d'orientation complet avec et imbibé d'un esprit pratique. Par la suite, l'équipe de communication de l'ABBL, en concertation avec nos experts juridiques énumérés ci-dessous et en collaboration avec une agence de création de sites Web, avons créé le vade-mecum sous forme électronique.

Author

Catherine BOURIN

Catherine Bourin holds a Doctorate in European Law from the University of Rennes and a Masters’ degree in European Law from the University of Exeter (UK). After 3 years as legal researcher at the Laboratoire de Droit Economique (University of Luxembourg), she joined the ABBL in 1999 as legal adviser. In 2011, she became Head of Legal Affairs. Since 2013, she is Member of the Management Board in charge of Legal and Compliance, Social Affairs as well as Human Resources, and supervises the management of ABBL Clusters. She represents the ABBL in a number of Committees at the Luxembourg Central Bank (BCL), the Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), the European Banking Federation (EBF), the Luxembourg Federation of Employers (UEL), the Ministry of Finance, the Ministry of Justice as well as the Ministry of Economy. Furthermore, she is President of the Association pour la santé au travail dans les secteurs tertiaire et financier (ASTF). Catherine is a Board member of the Association Luxembourgeoise des Juristes de Droit Bancaire (ALJB), the Association Européenne des Juristes de Droit Bancaire (AEDBF) and LuxFLAG. Catherine Bourin is also lecturer at the University of Luxembourg.

Tel: +352 46 36 60-1 Email: bourin@abbl.lu
Author

Julien LEROY

Julien joined the ABBL in 2017 as Senior Legal Advisor, being notably in charge of anti-money laundering and counter terrorism financing issues together with dossiers involving the processing of the personal data of natural persons. He started his career as a professional cellist before switching to the legal domain as counsel. He has been working over the past fifteen years within the banking/insurance sectors in Luxembourg and overseas. Julien notably worked together with Yves Mersch in the European Coordination Office of the Luxembourg central Bank (Eurosystem) to coordinate the legal briefings of the Governor to be debated at the Governing Council of the European Central Bank, before joining Foyer International in advising/ counselling the company on various European and cross border legal and compliance issues over several EU markets with regard to unit-linked life insurance vehicles. At European level, Julien is a member of the Anti-Money Laundering and Financial Crime Committee as well as the Data Protection and Privacy Working Group of the European Banking Federation (EBF). In Luxembourg, Julien is a member of the national committee for the prevention of money laundering and the financing of terrorism. Julien holds a Bachelor of Commercial Law and two Masters of Laws (LL.M.) in business law and in European banking and financial law from the universities of Luxembourg and Paris II Panthéon-Assas.

Tel: +352 46 36 60-1 Email: leroy@abbl.lu