{"id":1820,"date":"2019-09-25T06:49:36","date_gmt":"2019-09-25T06:49:36","guid":{"rendered":"https:\/\/vademecumaml.abbl.lu\/documents-identification-verification-of-customers\/"},"modified":"2021-07-16T16:28:28","modified_gmt":"2021-07-16T16:28:28","slug":"documents-identification-verification-des-clients","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/vademecumaml.abbl.lu\/fr\/documents-identification-verification-des-clients\/","title":{"rendered":"Documents \u2013 identification\/v\u00e9rification des clients"},"content":{"rendered":"

(PARTIE II\u00a0: Identification\/ v\u00e9rification du client personnes physiques\/morales)<\/em><\/strong><\/p>\n

FORME DOCUMENTAIRE \u2013 documentation\/conservation des documents relatifs aux obligations de vigilance \u00e0 l\u2019\u00e9gard du client (v\u00e9rification) <\/u><\/strong><\/p>\n

 <\/p>\n

\n\n\n\n\n\t\n\t\n\t\n\t
CLIENT\u00a0 personne morale<\/strong><\/td>Copie<\/td>Original<\/td>Intervention\/ validation-certification par un tiers
\n
\n(autorit\u00e9s publiques, officiers publics, autres)<\/td>\n<\/tr>\n
Pouvoirs de repr\u00e9sentation du
\n
\nMANDATAIRE\u00a0:<\/strong><\/td>		X<\/strong>
\n
\n 
\n
\nD\u00e9l\u00e9gation de pouvoir, statuts de la soci\u00e9t\u00e9 ou de l\u2019association, prospectus du fonds, arr\u00eat\u00e9\/d\u00e9cret de nomination
\n
\n\u00a0<\/em>
\n
\n\u00a0Art. 20 (2) R. n\u00b012-02<\/em><\/td>		<\/td>Selon \u00e9valuation des risques<\/u> par le professionnel
\n
\n 
\n
\n(intervention : avocat, notaire, communes, administrations\/\u00e9manations de l\u2019\u00c9tat, le cas \u00e9ch\u00e9ant).<\/td>\n<\/tr>\n
VERIFICATION de l\u2019identit\u00e9 de la PM<\/strong><\/td>X<\/strong>
\n
\n 
\n

    \n \t
  • Derniers statuts coordonn\u00e9s, statuts \u00e0 jour (ou document constitutif \u00e9quivalent)<\/li>
    \n \t
  • Extrait\/enregistrement du registre des soci\u00e9t\u00e9s (ou document probant \u00e9quivalent )<\/li>
    \n \t
  • Pour les associations ou les fondations reconnues d\u2019utilit\u00e9 publique, voy. par ex. les arr\u00eat\u00e9s grand-ducaux, d\u00e9crets, sites associatifs (\u2026)<\/li>
    \n<\/ul>
    \nArt. 19 (1) R. n\u00b012-02<\/em><\/td>
<\/td>X<\/strong>
\n
VERIFICATION COMPLEMENTAIRE de l\u2019identit\u00e9 de la PM<\/strong>
\n<\/td>		X<\/strong>
\n
\n\u00a0<\/strong>
\n
\n- <\/strong>V\u00e9rification des d\u2019informations recueillies aupr\u00e8s de sources ind\u00e9pendantes (internet, logiciels, banques de donn\u00e9es publiques et priv\u00e9es)
\n
\n\u00a0<\/em>
\n
\nArt. 19 (2) R. n\u00b012-02<\/em><\/td>		X<\/strong>
\n
\n\u00a0<\/strong>
\n
\n- <\/strong>Accus\u00e9s de r\u00e9ception des courriers recommand\u00e9s (contact soci\u00e9t\u00e9s)
\n
\n 
\n
\nArt. 19 (2) R. n\u00b012-02<\/em><\/td>		X<\/strong>
\n
\n- Rapport de gestion et derniers comptes, certifi\u00e9s par un r\u00e9viseur d\u2019entreprise agr\u00e9\u00e9 (le cas \u00e9ch\u00e9ant)
\n
\n 
\n
\n- Document attestant que la soci\u00e9t\u00e9 ne fait pas l\u2019objet d\u2019une dissolution\/radiation\/faillite\/liquidation
\n
\n 
\n
\nArt. 19 (2) R. n\u00b012-02<\/em><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n<\/div>\n

 <\/p>\n

\n\n\n\n\n\t\n\t\n\t\n\t
CLIENT\u00a0 personne morale<\/strong><\/td>Copie<\/td>Original<\/td>Intervention\/ validation-certification par un tiers
\n
\n(autorit\u00e9s publiques, officiers publics, autres)<\/td>\n<\/tr>\n
Pouvoirs du
\n
\nMANDATAIRE\u00a0:<\/strong>
\n

    \n \t
  • Repr\u00e9sentants l\u00e9gaux des clients incapables\/ mineurs<\/li>
    \n<\/ul><\/td>
X<\/strong>
\n
\n 
\n
\nJugements\/ livrets de famille\/ actes de naissance (\u2026)<\/td>		<\/td>X<\/strong>
\n

    \n \t
  • Jugement du tribunal comp\u00e9tent en mati\u00e8re de tutelle\/curatelle<\/li>
    \n<\/ul>
    \n 
    \n

      \n \t
    • Tout document justificatif d\u00e9livr\u00e9 par une administration\/autorit\u00e9 publique\/ \u00e9manations de l\u2019\u00c9tat<\/li>
      \n<\/ul><\/td>\n<\/tr>\n
VERIFICATION de l\u2019identit\u00e9 du client PP<\/strong><\/td>X<\/strong>
\n
\n
\nTout document repris par ex. dans le registre (mondial) public en ligne de documents authentiques d\u2019identit\u00e9 et de voyage<\/strong><\/a>
\n
\n
\n(site du Conseil europ\u00e9en)<\/em>
\n
\nhttps:\/\/www.consilium.europa.eu\/prado\/fr\/prado-start-page.html<\/a><\/td>		<\/td>X<\/strong>
\n
\n 
\n

    \n \t
  • Document d\u2019identification officiel en cours de validit\u00e9<\/li>
    \n<\/ul>
    \n(\u00e9manant d\u2019une autorit\u00e9 publique<\/u>)
    \n
    \n 
    \n

      \n \t
    • certification d\u2019authenticit\u00e9 op\u00e9r\u00e9e par le professionnel s\u2019il a vu l\u2019original ou par une tierce partie<\/li>
      \n<\/ul>
      \n 
      \n
      \nArt. 18 (1) R. n\u00b012-02<\/em><\/td>\n<\/tr>\n
VERIFICATION COMPLEMENTAIRE de l\u2019identit\u00e9 du client PP <\/strong>et de sa r\u00e9sidence (en cas de doute)<\/td>X<\/strong>
\n
\n 
\n

    \n \t
  • Toute pi\u00e8ce justificative pertinente telle que requise par le professionnel<\/li>
    \n<\/ul><\/td>
X<\/strong>
\n
\n\u00a0<\/strong>
\n

    \n \t
  • Accus\u00e9s de r\u00e9ception des courriers recommand\u00e9s (contact clients)<\/li>
    \n \t
  • Justificatifs du domicile permanent\/r\u00e9sidence<\/u>\u00a0:<\/li>
    \n<\/ul>
    \n 
    \n
    \ndocument type d\u2019assurances,
    \n
    \ntaxes communales\/habitation\/subventions \u00e9tatiques-allocations diverses
    \n
    \navis d\u2019imposition\/ bulletin de salaire\/ pension\/ cr\u00e9dit d\u2019imp\u00f4t\/
    \n
    \nPreuve du statut fiscal d\u00e9rogatoire (RND, \u00ab\u00a0au forfait\u00a0\u00bb), <\/em>num\u00e9ro d\u2019identification fiscal, auto-certification
    \n
    \nabonnement internet- t\u00e9l\u00e9phonie mobile
    \n
    \nconvocation administrative\/ mise en demeure (\u2026)<\/td>
<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n<\/div>\n

\u00a0(PARTIE II\u00a0: Identification\/ v\u00e9rification du client personne physique)<\/em><\/strong><\/p>\n

BASES DE DONNEES DOCUMENTAIRES POUR EXERCER\u00a0 LES MESURES DE VIGILANCE A L\u2019EGARD DE LA CLIENTELE\u00a0:<\/strong><\/p>\n